¿Qué quiere decir Tesorería? Significado y definición
La tesorería es como una alcancía donde guardas tu dinero, pero también es el lugar donde decides cuándo gastar y cuándo ahorrar. En las empresas, el tesorero se encarga de manejar el dinero de la empresa, asegurándose de que haya suficiente para pagar a las personas y a las cuentas, mientras trata de hacer que el dinero crezca. Esto incluye controlar cuánto dinero entra y sale, así como buscar formas de invertir el dinero sobrante.
Conceptos clave: ¿Qué es Tesorería?
- Flujo de Efectivo: El flujo de efectivo es cómo entra y sale el dinero de una empresa, fundamental para su viabilidad.
- Liquidez: La liquidez se refiere a cuán fácil es convertir un activo en efectivo sin perder valor.
- Inversiones a Corto Plazo: Inversiones que se prevé que se liquidan en un período más corto, normalmente menos de un año.
Aplicaciones de la Tesorería
Gestión de Efectivo
Ayuda a las empresas a controlar su flujo de caja, asegurando que siempre tengan suficiente dinero para sus operaciones.
Inversiones de Corto Plazo
La tesorería puede invertir el dinero que no se necesita de inmediato en activos que generen retorno.
Control de Riesgos
Ayuda a identificar y mitigar riesgos financieros, asegurando la estabilidad de la empresa.
Planificación Financiera
Asiste en la planificación de futuros gastos e ingresos, ayudando a la empresa a mantenerse a flote.
¿Sabías que...?
- Los tesoreros son responsables de prevenir fraudes financieros dentro de la empresa.
- La tesorería es crucial para la salud financiera de cualquier organización.
- El efectivo es el activo más importante para la tesorería, ya que requiere gestión constante.